Руководство по инвестированию в золото и серебро. Майк Мэлони

В жизни каждого человека рано или поздно встает вопрос о том куда можно, а самое главное, куда нужно инвестировать свои заработанные деньги, да так, чтобы не только их сохранить, но и по возможности преумножить. Большинство специалистов по инвестициям сходятся во мнении, что практически во все времена наиболее эффективным капиталовложением было и остается приобретение драгоценных металлов. При всех колебаниях цен спрос на них не только остается стабильным, но и демонстрирует постоянный рост.

Недавно мне попалась на глаза книга «Руководство по инвестированию в золото и серебро» американского автора Майка Мэлони (Mike Maloney), которую я прочитал буквально за 2-3 дня и остался под большим впечатлением. К прочтению меня подтолкнуло то, что Майк Мэлони с 2005 года выступает в роли консультанта не безысвестного Роберта Кийосаки по вопросам инвестирования в драгоценные металлы и написанная им книга выпущена в стиле известнейшей серии «Богатый папа рекомендует», что, согласитесь, придает уже определенную ценность данной книги в глазах читателя.

Кроме того, аннотация к книге была многообещающей. В ней говорилось, что «Руководство по инвестированию в золото и серебро» не только предоставит читателю всю необходимую информацию об инвестиционной политике, но и даст важные практические советы, позволяющие получить преимущество в условиях грядущего бума драгоценных металлов, который станет самым большим за всю историю человечества.

В предисловии к данной книге Роберт Кийосаки написал: «Внимательно прочитайте эту книгу и тщательно обдумайте идеи автора. Обещаю: Вы об этом не пожалеете». И я действительно не пожалел!

Немного об авторе. Более двадцати лет Майк Мэлони работал в сфере торговли, производства и выставочной деятельности как предприниматель. Будучи дипломированным экономистом, он считается экспертом по экономическим циклам и использованию возможностей, которые они предоставляют. С 2002 года Майк специализируется на обучении людей методам инвестирования в золото и серебро, путешествуя по США со своими лекциями о преимуществах данного вида инвестирования. Майк является владельцем и основателем электронной биржи www.goldsilver.com, которая занимается поставками золота и серебра покупателям на дом, обеспечивает их хранение и размещение в накопительных пенсионных программах, а также производит по заказу клиентов исследования рынка и дает соответствующие консультации.

Немного о книге. Книга «Руководство поинвестированию в золото и серебро» состоит из четырех частей: «Вчера», «Сегодня»; «Завтра» и оканчивается четвертой частью «Как вкладывать деньги в драгоценные металлы», содержащей несколько практических советов от автора, связанных с инвестициями в драгоценные металлы. Так как практическая часть книги рассчитана в первую очередь на американскую публику, то русскоязычному читателю, чтобы понять, как можно инвестировать в золото и серебро в своей стране, необходимо будет ознакомиться с дополнительной тематической информацией. Однако большая часть информации, представленная в книге, носит универсальный характер и будет полезна всем независимо от страны проживания.

Итак, приступим. На протяжении истории всех цивилизаций постоянно разыгрывалось грандиозная битва, которая для многих людей проходила совершенно незаметно. Это битва между платежными средствами и деньгами, и длится она уже не один век. Чаще всего она происходит между золотом и серебром, с одной стороны, и платежными средствами, которые приписывают себе ценность золота и серебра, - с другой.

Для многих из нас понятия платежные средства и деньги кажутся идентичными, но в своей книге Майк Мэлони четко разграничивает эти понятия. Платежное средство – это средство, позволяющее переносить стоимость с одного вида активов на другой, но не обладающее собственной ценностью. Деньги же, к которым автор небезосновательно относит золото и серебро, в отличие от платежных средств, имеют собственную внутреннюю ценность. Каждый раз платежные средства и деньги вступают в сражение, но в конечном итоге драгоценные металлы вновь возвращают себе свою истинную стоимость и выходят победителями. 

«История не дает ни единого шанса на выживание пустым платежным средствам, а на сегодняшний день таковыми являются все мировые валюты».
«Все экономические потрясения в истории человечества доказывают: выживают те, кто владеет золотом».

Практически на протяжении всей своей книги Майк Мэлони критикует финансовую систему США, указывая на то, что данная страна не просто идет к упадку и краху доллара, но уже существенно продвинулись на этом пути. Началом конца американской экономики стало создание Федеральной резервной системы (ФРС), которая представляет собой частный банк, не зависимый от правительства США и имеющий право диктовать фискальную политику всей стране. С момента образования ФРС американский доллар стал всего-навсего платежным средством. 

«Надо прекратить измерять стоимость в долларах. Доллар не может Вам сказать, какова истинная ценность того или иного предмета, потому что он вообще не в состоянии говорить правду».

«Долларовый стандарт изначально порочен, и его нестабильность постоянно возрастает. Гибель его неизбежна. Единственный вопрос заключается в том, что станет причиной его смерти – огонь (гиперинфляция) или лед (дефляция). В зависимости от ответа на этот вопрос возникнут и разрушатся колоссальные состояния».

Майк утверждает, что дни доллара как мировой резервной валюты, а вместе с ним – и Америки, которая за счет безграничного выпуска денежных средств могла диктовать свои условия мировой экономике, сочтены. Излагаемые по этому поводу факты Майк Мэлони подкрепляет историческими доказательствами, графиками, математическими выкладками и прочими разумными доводами, постепенно подводя читателя к возможностям инвестирования в золото и серебро. 

«В сове время среди инвесторов ходила присказка «Вложите 10% денег в золото и молитесь, чтобы Вам это никогда не понадобилось».

Как пишет Мэлони, за многие годы в среднем стоимость золота и серебра соотносилась как 1:12. Сейчас это соотношение в 40 раз меньше, то есть серебро очень сильно недооценено и его потенциальный рост, как минимум выше в 3 раза. Однако, Майк Мэлони считает, что и это не предел, полагая, что со временем цена на серебро может сравняться с ценой на золото. Свое мнение он подкрепляет тем обстоятельством, что количество золота на земле достаточно стабильно, только 10% от него идет на промышленные нужды, а остальное - это ювелирные украшения. С серебром же ситуации немного иная. Этот металл, в отличие от золота, активно используется в промышленности и тратится довольно сильно. Именно поэтому у серебра великолепные перспективы для мощного роста и инвестирования. 

«Во всем многообразии применений серебро сохраняется только при изготовлении ювелирных изделий и посуды. Для всего остального оно используется в микроскопических количествах, а затем оказывается на свалках».

«В 1998 г. Уоррен Баффет скупил 129,7 млн. унций серебра по фьючерсным контрактам, а затем, вместо того чтобы обратить всю эту сделку в наличные, внезапно потребовал поставить ему серебро в натуральном виде».
«Всегда покупайте серебро чистоты 0,999. Оно обеспечивает наилучшие соотношения цены и качества. Именно такое серебро требуется в промышленности, и при снижении уровня предложения на рынке за него будут давать самую высокую цену».

Мэлони убежден, что золото и серебро – отличные варианты для инвестиций. Они не дают пассивного дохода, но могут рассматриваться как способ накопления достаточного количества средств для покупки недвижимости. А вот тут-то, как раз и возникает пассивный доход от сдачи недвижимости в аренду. 

«…я твердо убежден в том, что такие пассивные источники дохода, как недвижимость, представляют собой главную и окончательную форму инвестиций. Золото и серебро – это только средства, которые я избрал для приобретения пассивных источников дохода. …моя окончательная цель состоит в приобретении недвижимости, а не золота или серебра. Драгоценные металлы не создают денежных потоков и не дают налоговых преимуществ».

Изучив особенности экономических циклов, Мэлони убедился, что за несколько килограммов серебра через некоторое время можно будет купить квартиру. Как Вам такая перспектива? Дело в том, что из множества экономических циклов только два непрерывно повторяются на протяжении всей истории. Один из них – это биржевой цикл, в ходе которого акции и недвижимость попеременно то опережают в росте золото, серебро и стратегическое сырье, то уступают им, но всегда возвращаясь к своим средним значениям. Второй цикл менее известен и повторяется не столь часто и регулярно. Это так называемый денежный цикл, в процессе которого общество пользуется попеременно то качественными деньгами, то обесцененными платежными средствами и на протяжении всей истории эти циклы сменяют друг друга.

«Мне трудно подыскать слова, чтобы продемонстрировать уникальность этой ситуации. Такая возможность возникает не один раз за всю жизнь, а одни раз за все существование человечества. Такого перераспределения богатства, которое нас ожидает, мир еще не видел».

Очевидно, что вкладывать в актив нужно, когда он недооценен, а продавать - когда он находится на пике стоимости. Именно такой инвестиционный план у Майка – вкладывать в золото и серебро, дождаться, когда цена на них значительно вырастет, что, по его мнению, обязательно произойдет, после чего продать и купить недвижимость для получения пассивного дохода. Но, чтобы понять, на какой стадии колебания цен находятся сейчас активы, автор советует не просто смотреть на их цену в долларах, а сравнивать их относительно друг друга. 

«Я уверен, что в Ваш дом стучится самая выгодная инвестиционная возможность в истории. И только от Вас зависит, откроете Вы ей дверь или нет».

Наряду со слитками драгоценных металлов в качестве инструментов для накопления и инвестирования могут выступать коллекционные монеты. Однако быстрой отдачи от таких инвестиций ждать не стоит. Более того, эти капиталовложения не гарантируют доходов своим владельцам. Монеты имеет смысл покупать на длительный срок и не для того, чтобы заработать, а для того, чтобы сохранить сбережения.

Цену коллекционных монет определяют три фактора: стоимость металла, нумизматическая ценность и доход продавца. В то же время цена слитка имеет лишь две составляющие: стоимость металла и доход продавца. Стоимость монет зависит от настроения, желания и алчности каждого конкретного покупателя, поэтому может колебаться в очень широких пределах. 

«Обычная норма прибыли при продаже коллекционных монет колеблется от 15 до 100%, а при продаже слитков от 1 до 5%».

В своей книге Майк Мэлони не считает предметы нумизматических коллекций хорошими инвестициями, хотя и признается, что возможно он и ошибается. Тем не менее, гуляющий среди коллекционеров монет афоризм «Это не монеты дорожают, а деньги дешевеют», заставляет задуматься и об этом способе инвестирования.

Мои выводы. Книга Майка Мэлони «Руководство по инвестированию в золотои серебро» читается на удивление легко и в тоже время она довольно информативна. Если отбросить излишнюю фанатичность критики автором финансовой политики США, то данную книгу я рекомендовал бы к прочтению всем людям серьезно интересующимся темой инвестиций, так как покупка золота и серебра всегда была и будет надежным способом сохранения и даже преумножения своих денег.

В процессе написания своей книги Майк Мэлони принял все разумные меры для проверки изложенных в ней фактов и считает их достоверными на момент публикации. Однако помните, что практика и законы ведения бизнеса в разных странах имеют отличия и со временем как правило меняются, поэтому относится к материалам, изложенным в данной книге как к общей рекомендательной информации. Тем не менее, я уверен, что книга Майка Мэлони «Руководство поинвестированию в золото и серебро» займет достойное место в Вашей библиотеке, а для кого-то она станет мощным стимулом к действию.